先週、A様(55歳)が相談に見えました。
7年前にiDeCoを月23,000円でスタート。
約200万円が約300万円なっていました。
iDeCoの場合、自分の収入から支払った税金を戻せるので、Aさんの場合、年に約5万円ずつ税金が戻ったという計算になります。
という事は、
現在の価値300万円―(200万円投資―税金還付35万円)=プラス135万円
メチャクチャ、良い感じでした。
Aさんは、インデックスバランス型株式60%というファンドで運用していました。
65歳まであと10年。
今後276万円を積み立てするとおっしゃっていました。
投資額合計476万円が700万円になるといいな~と…。
iDeCoをスタートするときに、相談に来て、私からアドバイスを受けてスタートしたとおっしゃってました。
もう一つ…
10年間使わないお金1000万円を預けて、毎年約30万円受け取れるお金で、毎年、旅行楽しんでるとおっしゃっていました。
運用して増えたお金、使うことも大事だなぁと僕が言ったので、毎年、旅行に行っているそうです。
今年は、海外に行ってきたと、お土産をいただきました。
貯める増やすことと使うことのバランス、すごく大事だと思います。
貯める増やすばっかりでも、使うばっかりでもバランスが悪いと思いますので、お金のバランス、考えていきましょう!