支援先のA社社長様と先週、銀行に行ってきました。
目的は借入返済のお願い。
- 現預金が月の売り上げの7倍ある
- 借入に対する利息の支払いが年間500万円
- この3年間、安定した黒字経営
1～3を加味して、銀行からの借入の一部を返済しても何の問題もないだろうと、お願いしてきました。
我々のお願いがオッケーならば、年間の返済利息が500万円から400万円になります。
直近の営業利益が1,000万円、そこから支払い利息が引かれるので、経常利益が500万円でした。
だぶついた現預金を返すことで、経常利益が600万円になります。
もしくは、社員のボーナス資金に活用できます。
貸借対照表（BS）はバランスが大事。
自社の借入が適正な金額かどうかチェックする・・・大事だと思います。
